Jak wygląda krok w przyszłość doradztwa finansowego?
Autor: Joanna Wiejak
Jaka będzie przyszłość doradztwa finansowego według standardów Unii Europejskiej? Wszystko stale się zmienia – rzeczywistość, dane ekonomiczne, przepisy, świat wokół nas. Potrzeby i wymagania klientów też się zmieniają. Dostrzega to branża finansowa i wprowadza nowe regulacje. Czy dyrektywy europejskie zmuszą instytucje finansowe i doradców do rzetelności?
Jak wygląda krok w przyszłość doradztwa finansowego?
Tygodnik internetowy CashFlow&You w najnowszym wydaniu zamieścił artykuł opisujący wymagania dla doradców ubezpieczeniowych i finansowych według nowych regulacji Unii Europejskiej. Co zawierają najnowsze dyrektywy MiFID i IMD opowiada Rainer Juretzek, Prezes European Federation of Financial Professionals z Niemiec.
Wszystko stale się zmienia – rzeczywistość, dane ekonomiczne, przepisy, świat wokół nas. Potrzeby i wymagania klientów też się zmieniają. Dostrzega to branża finansowa i wprowadza nowe regulacje. Standardy doradztwa stają się coraz wyższe.
Jaka będzie przyszłość doradztwa finansowego według Unijnych standardów?
Stajemy się coraz bardziej świadomi różnicy pomiędzy sprzedażą produktów finansowych, a prawdziwym doradztwem, służącym klientowi. Rozróżnienie tych pojęć jest potrzebne, aby klienci:
- podejmowali dobre decyzje dotyczące pieniędzy,
- mogli korzystnie i z sukcesem inwestować, znając swoją skłonność do ryzyka,
- potrafili w trudnych sytuacjach na rynku ochraniać posiadany kapitał,
- wybierali najbardziej dopasowane do ich potrzeb ubezpieczenia,
- umieli dobrze zabezpieczyć przyszłość swoją i swoich najbliższych.
Poprzednio wystarczyło powiedzieć klientowi, jakie są subiektywne odczucia doradcy, jakie jest ryzyko, teraz, zgodnie z nowymi wytycznymi trzeba skonsultować się z klientem. Aby doprowadzić do standaryzacji usług potrzeba kwalifikowania. Muszą być zdefiniowane wymagania dla doradców, określone programy nauczania i zakres egzaminów oraz tytuły zawodowe, a także treści uzyskiwanych certyfikatów.
Nie możemy być specjalistami od wszystkiego.
Nie możemy znać się na wszystkim. Dlatego bardzo ważne jest, abyśmy korzystali z wiedzy profesjonalistów. Aby czerpać jednak z tej współpracy satysfakcjonujące korzyści, musimy dobrze rozróżnić prawdziwego doradcę od sprzedawcy produktów finansowych. Czy pomogą nam w tym ostatnie regulacje unijne?
Czy dyrektywy europejskie zmuszą instytucje finansowe i doradców do rzetelności?
Pełna treść artykułu „Jak wygląda krok w przyszłość doradztwa finansowego?” dostępna jest w tygodniku internetowym CashFlow&You nr 47 (17/2008). Autor artykułu: Joanna Wiejak. Jakie są wymogi dla doradców ubezpieczeniowych i finansowych w nowych regulacjach Unii Europejskiej opowiadał na konferencji MDRT 2008 (Million Dollar Round Table) w Warszawie Rainer Juretzek, Prezes European Federation of Financial Professionals z Niemiec. CashFlow&You: http://newsletter.cashflowandyou.pl.
Joanna Wiejak
- Akademia Przedsiębiorcy - Sposób na rozwój i zyski z biznesu >>
- Sukces Partner - Osiągnij sukces i spełnij swoje marzenia >>
Licencjonowane artykuły dostarcza Artelis.pl.
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz